中国人民银行


非银行金融机构外汇业务管理规定
（1992年12月18日 中国人民银行批准 1993年1月1日 国家外汇管理局分布）

第一章 总 则
第一条 为了加强对非银行金融机构外汇业务的管理，保持金融秩序的稳定，保证外汇业务的健康发展，特制定本规定。
第二条 本规定所称非银行金融机构系指经中国人民银行批准成立，在中华人民共和国境内注册的中资信托投资公司、融资租赁公司、财务公司、证券公司、保险公司和其它金融公司。
第三条 非银行金融机构经营外汇业务必须严格遵守本规定。
第四条 国家外汇管理局为非银行金融机构经营外汇业务的监管机关，负责非银行金融机构外汇业务的审批、终止、管理、指导、协调、监督和检查。
国家外汇管理局对非银行金融机构外汇业务实行分级管理的原则。

第二章 外汇业务的申请、审批和终止
第五条 非银行金融机构经营、停办外汇业务由国家外汇管理局审查和批准。
第六条 符合下列条件的非银行金融机构可以申请经营外汇业务：
一、具有法定数额的外汇现汇实收资本金。全国性非银行金融机构有1，500万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金；地方性非银行金融机构有750万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金。非银行金融机构的外汇现汇实收资本金可以高于上述规定的法定数额。
二、具有与申报的外汇业务相应数量和相当素质的外汇业务人员。其中机构和部门外汇业务主管人员应当有三年以上的经营金融、外汇业务的资历，并在以往的经营活动中有良好的经营业绩。
三、具有适合开展外汇业务的场所和设施。
四、国家外汇管理局要求的其它条件。
第七条 非银行金融机构申请经营外汇业务应当向国家外汇管理局提交下列文件和资料：
一、经营外汇业务的申请书；
二、经营外汇业务的可行性报告；
三、中国人民银行批准为金融机构的文件；
四、中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》①；
注①根据银发（1997）205号文《关于金融机构经营本外币业务统一发放许可证的通知》，从1997年7月1日起，中国人民银行对金融机构经营人民币业务和外币业务统一发放许可证，即由中国人民银行根据外汇管理部门的批准文件办法或换发《金融机构法人许可证》、《金融机构营业许可证》或《保险机构法人许可证》、《经营保险业务许可证》，许可证上注明其经营本外币的业务范围。下同。
五、中国人民银行批准的公司章程；
六、国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告；
七、近三年的人民币资产负债表和损益表；
八、机构和部门外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历；
九、经营外汇业务场所和设施情况简介；
十、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第八条 国家外汇管理局收到非银行金融机构经营外汇业务的申请书后，应当予以审核。并自收到经营外汇业务申请书之日起六十日内予以批复。
第九条 非银行金融机构申请经营外汇业务一经批准，应当在三十日内到国家外汇管理局领取《经营外汇业务许可证》。逾期不领取，批准文件自动失效。
非银行金融机构在领取《经营外汇业务许可证》后，方可经营外汇业务。
第十条 非银行金融机构根据外汇业务发展的需要，可以申请扩大外汇业务范围。
非银行金融机构申请扩大外汇业务范围应当向国家外汇管理局提供下列文件和资料：
一、扩大外汇业务范围的申请书；
二、扩大外汇业务范围的可行性报告；
三、外汇业务经营情况的报告；
四、一年来的人民币和外汇资产负债表、损益表；
五、扩大外汇业务所需增加的外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历；
六、扩大外汇业务范围所需场所和设施情况；
七、原《经营外汇业务许可证》复印件；
八、扩大外汇业务范围需要增加外汇资本金的，须提供由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告；
九、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第十一条 国家外汇管理局收到非银行金融机构扩大外汇业务范围的申请书后，应当予以审核，并自收到扩大外汇业务范围申请书之日起六十日内予以批复。
第十二条 非银行金融机构申请扩大外汇业务范围一经批准，应当在三十日内到国家外汇管理局换领《经营外汇业务许可证》。逾期不换证的，批准文件自动失效。
非银行金融机构领取新的《经营外汇业务许可证》后，方可经营扩大的外汇业务。
第十三条 非银行金融机构领取《经营外汇业务许可证》后，未经国家外汇管理局同意，六个月不经营外汇业务的，视为自动停业。国家外汇管理局收回其《经营外汇业务许可证》。
第十四条 非银行金融机构根据自身经营状况可以申请停办外汇业务。
非银行金融机构停办外汇业务应当在拟停业日六十天前向国家外汇管理局提出申请，并提交下列文件和资料；
一、停办外汇业务的申请；
二、由其主管部门或董事会签署的同意停办外汇业务的文件；
三、停办外汇业务的详细说明书（包括停办外汇业务的原因和停办外汇业务后债权债务处理措施、步骤）；
四、由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所鉴章的三年来的人民币、外汇资产负债表和损益表；
五、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第十五条 国家外汇管理局收到非银行金融机构停办外汇业务的申请书后，应当予以审核，并自收到申请书之日起三十日内予以批复。
第十六条 经批准停办外汇业务的非银行金融机构，由国家外汇管理局指定注册会计师事务所、审计师事务所并会同有关部门按照法律规定对其外汇债权债务进行清理。
外汇债权债务清理完毕，交回《经营外汇业务许可证》。
第十七条 国家外汇管理局对严重违反本规定的非银行金融机构有权决定终止其经营外汇业务。
国家外汇管理局决定终止非银行金融机构经营外汇业务，应当提前七天通知该机构，并同时对其外汇业务实行监管。
第十八条 被终止经营外汇业务的非银行金融机构，由国家外汇管理局指定注册会计师事务所、审计事务所并会同有关部门按法律规定对其外汇债权债务进行清理。
外汇债权债务清理完毕，由国家外汇管理局吊销《经营外汇业务许可证》。
第十九条 《经营外汇业务许可证》有效期限为三年。非银行金融机构应当在有效期满四十五天前向国家外汇管理局申请换领《经营外汇业务许可证》。
非银行金融机构申请换领《经营外汇业务许可证》应当提供下列文件和资料：
一、换领《经营外汇业务许可证》的申请书；
二、三年来的外汇业务经营情况总结报告；
三、由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告；
四、三年来的外汇资产负债表和损益表；
五、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第二十条 国家外汇管理局收到非银行金融机构换领《经营外汇业务许可证》的申请书后，应当在六十日内予以审核，并做出准予换证或者不准予换证的批复。准予换领《经营外汇业务许可证》的，按照本规定第九条规定办理。不准予换领《经营外汇业务许可证》的，按照终止外汇业务的规定办理。
第二十一条 非银行金融机构领取或者换领《经营外汇业务许可证》后，应当在四十五天内登报公布。
第二十二条 非银行金融机构申请经营外汇业务、申请扩大外汇业务范围或者申请换领《经营外汇业务许可证》所提供的文件、资料必须真实、完整。若文件、资料不真实，国家外汇管理局将对其处以人民币50，000元的罚款，并可暂停其部分或全部外汇业务，或者终止其经营外汇业务②。
注②按《条例》处罚：“由国家外汇管理局没收违法所得，并取缔其全部或者部分外汇业务；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”
第二十三条 非银行金融机构领取或者换领《经营外汇业务许可证》之前经营外汇业务、经营扩大的外汇业务或者继续经营外汇业务，国家外汇管理局除没收其非法经营所得、给予人民币100，000元的罚款外，可暂停其部分或全部外汇业务，直至终止其经营外汇业务③。
注③按《条例》处罚：非银行金融机构领取或者换领经营许可证之前经营外汇业务的，或者外汇局已经取缔其全部或者部分外汇业务后仍继续经营被取消的外汇业务的，由国家外汇管理局没收违法所得，并取缔其全部或者部分外汇业务；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
非银行金融机构擅自经营扩大的外汇业务，由外汇局责令改正，有违法所得的，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得的，处以人民币10万元以上50万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇局责令整顿或者取消经营外汇业务资格；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三章 外汇资本金、资本准备金、呆帐准备金
第二十四条 非银行金融机构实收外汇资本金的构成：
非股份制非银行金融机构实收外汇资本金由各级财政部门的拨款、上级主管部门的拨款、自筹外汇资本金和历年补充的外汇资本金构成。
股份制非银行金融机构的实收外汇资本金由开办外汇业务时股东投入的股本金和历年扩充股份的股本金构成。
非银行金融机构不得以借入外汇资金充作外汇资本金；也不得以人民币资本金抵作外汇资本金。
非银行金融机构违反前款规定，国家外汇管理局除责令其限期清退或更换不实外汇资本金外，可给予警告、通报批评的处罚。对逾期不清退或更换的，处以人民币50，000元的罚款④。
注④按照《条例》处罚：非银行金融机构违反前款规定，由外汇局责令改正，通报批评，可并处以1万元以上30万元以下的罚款。
第二十五条 非银行金融机构在经营过程中必须保证其实收外汇资本金不低于本规定第六条第一款规定的法定数额。未经国家外汇管理局批准，非银行金融机构不得核减其实收外汇资本金。
非银行金融机构在经营过程中实收外汇资本金不足法定数额的，国家外汇管理局除责令其限期补足外，可给予警告、通报批评的处罚。对未按期限补足的，国家外汇管理局可以暂停其部分或全部外汇业务，直至终止其经营外汇业务⑤。
注⑤按照《条例》处罚：由外汇局责令改正，通报批评，可并处以人民币5万元以上30万元以下的罚款。
第二十六条 外汇资本准备金是非银行金融机构从税后外汇利润中提取的补充实收外汇资本金的外汇基金。非银行金融机构必须逐年从其税后外汇利润中提取外汇资本准备金。
非银行金融机构的实收外汇资本金加外汇资本准备金低于本规定第六条第一款规定的法定外汇资本金的3倍时，应当将不少50％的税后外汇利润补充为外汇资本准备金；非银行金融机构的实收外汇资本金加收外汇资本准备金高于本规定第六条第一款规定的法定外汇资本金的3倍时，应当将不少于10％的税后外汇利润补充为外汇资本准备金。
经国家外汇管理局批准，非银行金融机构可以将部分或者全部外汇资本准备金转为实收外汇资本金。
第二十七条 外汇呆帐准备金是指非银行金融机构专项用于冲销外汇呆帐的外汇基金。外汇呆帐系指债务人逾期未履行偿债义务超过三年，确实不能收回的外汇资金。
外汇呆帐准备金逐年按年末外汇贷款、应收租金余额的0．3％—0．5％提取，计入管理费用。
非银行金融机构动用外汇呆帐准备金冲销外汇呆帐必须报国家外汇管理局备案。

第四章 外汇业务范围
第二十八条⑥ 非银行金融机构可以申请经营下列部分或者全部外汇业务：
注⑥1997年10月10日国家外汇管理局按分业管理、分业经营原则重新公布了非银行金融机构外汇业务范围〖（97）汇管函字第258号文〗
一、外汇信托存款；
二、外汇信托放款；
三、外汇信托投资；
四、外汇借款；
五、外汇同业拆借；
六、外汇存款；
七、外汇放款；
八、发行或代理发行外币有价证券；
九、买卖或代理买卖外币有价证券；
十、自营或代客外汇买卖；
十一、外汇投资；
十二、外汇租赁；
十三、外汇保险；
十四、外汇担保；
十五、资信调查、咨询、见证业务；
十六、国家外汇管理局批准的其它业务。
第二十九条 国家外汇管理局根据分业管理原则，对不同类型的非银行金融机构外汇业务范围进行特殊限定，并可以根据需要进行调整。
第三十条 国家外汇管理局在核批非银行金融机构外汇业务时，可以对单项外汇业务的适用对象、适用范围等作出特别限定。国家外汇管理局根据需要可以对已批准外汇业务的适用对象、适用范围等进行重新限定，也可以要求非银行金融机构暂停办理或者终止办理某项外汇业务。
第三十一条 非银行金融机构必须在批准的业务范围内经营外汇业务。超过审批的业务范围经营外汇业务的，国家外汇管理局除勒令其停止办理超范围经营的外汇业务和没收其超范围经营外汇业务所得外，可给予人民币10，000—50，000元的罚款⑦。
注⑦同③

第五章 外汇业务管理
第三十二条 非银行金融机构经营外汇业务实行自主经营、自负盈亏、自担风险、自求平衡、保证支付、良性循环的原则。非银行金融机构除按委托人的要求进行信托放款和投资外，任何个人不得违背经营原则接受其它部门或个人的指示对特定项目进行外汇融资。
第三十三条 非银行金融机构经营的外汇业务实行单独核算、单独计算盈亏。
第三十四条 非银行金融机构应根据本规定、其它有关规定和经批准的业务范围制定相应的业务规章、办法，报国家外汇管理局核备。
第三十五条 非银行金融机构办理外汇信托业务，应当设立专门的机构，其信托资金来源和运用必须单独立帐，单独计算损益。编制报表时，应当编制外汇信托业务资产负债表和损益表。外汇信托业务资产负债表和损益表可与其总表并帐。
第三十六条 非银行金融机构办理外汇信托业务应当与委托人签订合同，明确信托资金的用途、管理、期限、利率、费率、权利和义务及风险责任等。不与委托人签定合同而吸收委托人存款，视同吸收一般存款，按超范围经营外汇业务处理。
第三十七条 非银行金融机构办理外汇股本投资，按照投资余额核减其自有外汇资金。但其用外汇资金购买的办公用设备、自用房产不超过自有外汇资金的25％部分可不核减其自有外汇资金。
第三十八条 非银行金融机构可以自行与境内外金融机构建立代理行关系。
第三十九条 非银行金融机构可以根据需要在境内中资金融机构开立外币帐户。
第四十条 非银行金融机构因业务需要经国家外汇管理局批准可以在境外金融机构开立外币帐户。
第四十一条 非银行金融机构申请开立境外帐户应当向国家外汇管理局提交下列文件和资料：
一、开户申请书（包括开户行名称、所在地、开户行的资信情况、帐户币别、帐户性质、帐户的使用范围和帐户的使用期限等）；
二、证明开户用途的文件；
三、境外帐户所涉及的外汇业务开展情况的报告；
四、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第四十二条 非银行金融机构在境外金融机构开立外币帐户的使用范围限于：
一、境外发债、借款所筹资金暂时存放境外；
二、偿还外债之前将偿债资金暂时存放境外；
三、境外同业存款；
四、办理自营或者代客买卖外汇及外币有价证券业务；
五、国家外汇管理局批准的其它用途。
第四十三条 非银行金融机构应当按照国家外汇管理局核定的帐户使用范围和规定的帐户使用期限使用境外帐户，其境外帐户的资金收付情况必须逐笔在境内的会计帐簿中反映。
非银行金融机构在境内外资、中外合资金融机构开立外币帐户视为在境外金融机构开立外币帐户。
对违反规定开立和使用境外帐户的非银行金融机构，国家外汇管理局可以给予警告、通报批评、责令暂停使用境外帐户、责令撤销境外帐户、限期将外汇资金调回境内、暂停其经营外汇业务三个月至半年的处罚，并可处以人民币10，000—50，000元的罚款。对有意通过境外帐户逃汇或者不按照规定使用境外帐户，造成资金损失的，追究有关当事人的责任⑧。
注⑧按照《条例》处罚：由外汇局责令改正，撤销外汇帐户，通报批评，并处以人民币5万元以上30万元以下的罚款，对通过境外帐户逃汇或者不按照规定使用境外帐户，造成资金损失的，还应当追究有关当事人的责任。
第四十四条 国家外汇管理局负责管理外汇同业拆借市场，负责管理、监督非银行金融机构按规定缴存存款准备金，负责管理、监督非银行金融机构外汇存贷款利率执行情况，负责规定和调整非银行金融机构各种外汇业务手续费费率的最高限额和比率。
第四十五条⑨ 非银行金融机构办理贸易、非贸易结算，外汇与人民币兑换等业务，所收入的属于国家的外汇应当按照有关规定办理移存，所需外汇按有关规定提取。
注⑨已停止执行。非银行金融机构办理外汇业务收入的外汇，应当按照《结汇、售汇及付汇管理规定》办理结汇。
非银行金融机构违反前款规定，国家外汇管理局除责令其限期补足外汇资金外，还可给予警告、通报批评和处以人民币10，000—50，000元的罚款。
第四十六条 国家外汇管理局对非银行金融机构外汇业务实行外汇资产负债比例管理。
第四十七条 非银行金融机构外汇资产负债比例包括：
一、自有外汇资金（包括：实收外汇资本金、外汇准备金、未分配外汇利润）占外汇风险资产总额的比率；
二、外汇负债加外汇担保为自有外汇资金的最高倍数；
三、外汇流动资产占外汇流动负债的最低比率；
四、外汇流动资产占外汇总资产的最低比率；
五、三个月内可变现的存放、拆放国内外同业外汇资金、购买可转让外币有价证券占款、存放中央银行外汇资金和外币现钞之和占外汇总资产的最低比率；
六、对一个单位的外汇放款、投资、租赁、担保（按担保余额的50％折算）之和占该非银行金融机构自有外汇资金的最高比率；
七、外汇投资（信托投资除外）的最高比率；
八、向其任一股东单位提供的外汇放款、投资、租赁、担保（按担保余额的50％折算）之和占该股东单位持有该非银行金融机构的外汇股份的最高比率；
九、净存放、拆放一家国内金融机构的外汇资金占该非银行金融机构自有外汇资金的最高比率；
十、净存放、拆放境外一家金融机构或境内一家外资、中外合资金融机构的外汇资金占该非银行金融机构自有外汇资金的最高比率；
十一、外币有价证券占款占外汇总资产的最高比率；
十二、对房地产的外汇融资占外汇总资产的最高比率；
十三、国家外汇管理局规定的其它比例。
外汇资产负债比例的具体比例数由国家外汇管理局根据需要确定和调整。国家外汇管理局可视个别或不同类别非银行金融机构的外汇资产负债情况规定特别适用或临时适用的外汇资产负债的比率。
第四十八条 非银行金融机构必须严格执行各项外汇资产负债比例规定，对违反规定者，国家外汇管理局除责令其限期调整外汇资产负债比例外，可给予警告、通报批评、暂停或限制经营有关外汇业务的处罚，并可处以人民币10，000—50，000元的罚款。⑩
注⑩按照《条例》处罚：由外汇局责令改正，撤销外汇帐户，通报批评，并处以人民币5万元以上30万元以下的罚款。
第四十九条 国家外汇管理局认为必要，可以要求非银行金融机构办理某些外汇业务时逐笔报批、事前通知或事后备案。非银行金融机构未按照要求办理的，国家外汇管理局除责令其限期清退或收回外汇资金外，可给予警告、通报批评、暂停经营有关外汇业务的处罚，并可处以人民币
10，000—50，000元的罚款。⑾
注⑾《条例》没有设置相应处罚，按《行政处罚法》和国务院法制局规定：由外汇局责令改正，给予警告，通报批评，并可处以1万元以上3万元以下的罚款。
需要逐笔报批、事前通知和事后备案的外汇业务由国家外汇管理局规定和调整。

第六章 财务和统计报表
第五十条 非银行金融机构应当按照权责发生制和借贷记帐法建立健全财务、会计制度，并实行外币分帐制。
第五十一条 非银行金融机构要真实计算外汇损益，不得将逾期贷款利息、租赁收益等计入外汇收入；不得将逾期贷款利息、租赁收益等滚入本金，并将相应的金额计入外汇收入。
第五十二条 非银行金融机构必须按照国家外汇管理局的要求报送财务和外汇业务统计报表，并保证报表的完整、准确和真实。
第五十三条 报表的种类包括：
一、财务报表
1．各种外币资产负债表及各种外币资产负债折成美元合并编制原外汇资产负债表（季报）；
2．外汇资产负债折成本币与本币资产负债合并编制的资产负债表（年报）；
3．各种外币损益表及各种外币损益折成美元合并编制的外汇损益表（季报）；
4．外汇损益折成本币与本币损益合并编制的损益表（年报）；
二、外汇业务统计报表
外汇业务统计报表分为半年报、季报和月报三类。
各种报表的具体格式和种类由国家外汇管理局确定。
第五十四条 非银行金融机构设在境外的全资附属机构的外汇资产与负债情况和外汇业务损益情况，应当反映在其外汇业务的报表中。
第五十五条 年报、半年报和季报报表的报送日期为每年、每半年、每季后第一个月末之前，月报表的报送日期为第二个月上旬末之前，经过注册会计师审核签章的年度外汇资产负债表和损益表的报送日期为第二年第一个季度末之前。
第五十六条 国家外汇管理局可以根据需要增减财务和统计报表的种类，调整报表的内容。
第五十七条 非银行金融机构编制报表使用如下汇率：
一、外币之间的折算按报告日国家外汇管理局公布的统一折算率折算；
二、人民币与美元之间的折算按报告日国家外汇管理局公布的折算率中间价折算。
第五十八条 非银行金融机构不按照规定报送报表的，国家外汇管理局可以区别情况给予处罚。对年内一次不按期报送报表的，给予警告；对年内两次不按期报送报表的，给予通报批评，并从过期之日起每日处以人民币1，000元的罚款；对年内三次不按期报送报表的，暂停其经营外汇业务半年；对不按照要求填报报表或者报表不全的，给予警告，并处以人民币5，000元的罚款；对故意作假帐或者不作帐导致报表虚假或有重大遗漏的，给予通报批评、暂停其经营外汇业务半年至一年的处罚，并处以人民币50，000—100，000元的罚款。⑿
注⑿按照《条例》、《行政处罚法》和国务院规定处罚：非银行金融机构不按照规定报送报表的，由外汇局责令改正，并可以区别情况给予处罚。对年内1次不按期报送报表的，给予警告；对年内2次不按期报送报表的，给予通报批评；对年内3次不按期报送报表的，处以3万元以下的罚款；对不按要求填报报表或报表不全的，给予警告，并处以人民币1万元以下的罚款；对故意作假帐或者不作帐导致报表虚假或有重大遗漏的，给予通报批评，并处以人民币5万元以上30万元以下的罚款。以上各项罚款每次金额不得超过30万元人民币。

第七章 外汇业务检查与考评
第五十九条 国家外汇管理局可以自行或者指定会计师事务所对非银行金融机构外汇业务进行全面检查或者重点检查，被检查机构应当接受检查并予以配合。
第六十条 国家外汇管理局对非银行金融机构每三年至少进行一次全面检查，检查的内容和日期由国家外汇管理局确定。
国家外汇管理局对非银行金融机构进行全面检查，应当提前三十日通知该机构。
国家外汇管理局在向非银行金融机构发出全面检查通知的同时，向被检查机构提供调查表和索要资料的清单。该机构需在接到通知后十五日内将已填制的调查表和资料清单送回国家外汇管理局。
检查结束后，由国家外汇管理局或者会计师事务所提出检查报告，送被检查机构董事会和有关金融管理部门。
第六十一条 国家外汇管理局可根据需要随时对非银行金融机构外汇业务进行重点检查。
重点检查可事前通知也可不事前通知。
国家外汇管理局可以根据检查需要向被检查机构索要有关资料。
重点检查结束后，由国家外汇管理局提出检查报告，送被检查机构董事会和有关金融管理部门。
第六十二条 国家外汇管理局对非银行金融机构不配合检查、不按照要求提供资料的，可给予警告、通报批评和暂停经营外汇业务三个月至半年的处罚，并可处以人民币5，000元的罚款。⒀
注⒀按照《条例》处罚：由外汇局责令改正，通报批评。逾期不改正的，处以人民币1万元以上10万元以下的罚款。
第六十三条 国家外汇管理局定期对非银行金融机构经营外汇业务的状况进行考评。
第六十四条 对非银行金融机构外汇业务考评的内容包括：
一、外汇资产制质量情况；
二、外汇资本金情况；
三、外汇资产负债结构和流动性情况；
四、外汇业务收益情况；
五、外汇业务经营管理能力；
六、执行政策法规的情况。
第六十五条 国家外汇管理局对非银行金融机构外汇业务的考评每两年进行一次。具体的考评指标、计算方法、考评索要资料及考评日期由国家外汇管理局确定。国家外汇管理局认为必要时，可临时对非银行金融机构外汇业务进行考评。
第六十六条 考评结束后，由国家外汇管理局将考评结论通知被考评非银行金融机构和该机构主管部门及董事会。
国家外汇管理局不对外公布或向其它部门提供考评结论，被考评的非银行金融机构未经国家外汇管理局的批准不得对外公布或向其它部门提供考评结论。
第六十七条 被考评的非银行金融机构对国家外汇管理局的考评不配合，致使考评无法进行的，国家外汇管理局可以给予通报批评或者暂停其部分或全部外汇业务三个月的处罚。⒁
注⒁按照《条例》处罚：由外汇局责令改正，通报批评。逾期不改正的，处以人民币1万元以上10万元以下的罚款。
第六十八条 国家外汇管理局通过检查、监督和考评，发现非银行金融机构外汇业务经营管理方面的问题，可区别情况给予处罚：
一、经营管理不善，逾期较多，资金结构不合理的，责令限期调整外汇资产结构，并可限制其有关外汇业务的开展。
二、逾期过多，已出现亏损的，限期整顿并暂停其部分或全部外汇业务。
三、外汇业务亏损严重，资不抵债的，终止其经营外汇业务。

第八章 附 则
第六十九条 国家外汇管理局可根据本规定制定非银行金融机构外汇业务管理的具体办法。本规定未尽事宜，国家外汇管理局可以制定补充规定，报中国人民银行批准后实行。
第七十条 非银行金融机构不服国家外汇管理局依照本规定给予的处罚，可以向作出处罚决定的上一级机关申请复议。对复议决定不服的，可以向人民法院提出诉讼。
第七十一条 本规定于一九九三年一月一日公布，一九九三年七月一日起实行。由国家外汇管理局负责解释。本规定实行之日起，一九八七年十月一日公布的《非银行金融机构外汇管理办法》同时废止。


山东省威海市人民政府


威海市人民政府关于印发《威海市人民政府重大事项决策规则》和《威海市人民政府重大事项请示报告制度》的通知

威政发〔2010〕57号


各市、区人民政府，高技术产业开发区、经济技术开发区、工业新区管委会，市政府各部门、单位：

现将《威海市人民政府重大事项决策规则》和《威海市人民政府重大事项请示报告制度》印发给你们，请认真贯彻执行。





二○一○年十二月八日





威海市人民政府重大事项决策规则



第一章 总则



第一条 为进一步提高市政府重大事项决策的科学化、民主化、法治化、规范化水平，根据《威海市人民政府工作规则》等有关规定，结合工作实际，制定本规则。

第二条 市政府重大事项决策适用本规则。

第三条 本规则所称重大事项内容包括：

（一）传达党中央、国务院和省委、省政府及市委的重要指示、决定、会议精神以及市人民代表大会及其常委会的决议、决定，研究提出贯彻意见；

（二）审议需报告省政府的重大事项以及需提交市委、市人民代表大会及其常委会审议的重要事项；

（三）讨论通过由市政府制定发布的政府规范性文件和重大政策规定；

（四）审议全市国民经济和社会发展中长期规划、年度计划、专项规划、产业规划以及市政府年度投资计划、财政收支预算安排、财政收支审计情况；

（五）审议全市土地、矿藏、河流、森林、山岭、荒地、滩涂、海域等自然资源开发利用和生态环境保护等专业规划；

（六）审议宏观调控和改革开放的政策措施，事关群众切身利益的科技教育、劳动就业、社会保障、国土管理、城市管理、文化卫生、食品药品、安全生产、社区建设等方面的重要政策，公用事业、公益性服务行业以及自然垄断经营商品或服务的收费标准或价格调整方案，重大国有资产处置方案；

（七）审议重大建设项目与工程，特别是市政府投资的重大项目；

（八）审议市政府重要议事协调机构和非常设机构的设立、撤并和职能调整，街道办事处的设立、撤消和调整，乡级行政区划调整的建议，重要地名的命名、更名；

（九）审议以市政府名义作出的表彰决定、人事任免事项以及行政处分意见；

（十）审议全市性重要会议以及以市政府名义举办、申办的重大活动方案；

（十一）讨论研究市政府自身建设方面的重大问题；

（十二）其他重大事项。

第四条 市长主持召开市政府全体会议、常务会议、市长办公会议，对市政府重大事项进行集体审议，并代表市政府对重大事项行使决策权。副市长、秘书长协助市长决策。

市政府全体会议、常务会议、市长办公会议的组织，按照《威海市人民政府工作规则》的有关规定执行。

第五条 市政府重大事项决策坚持以下原则：

（一）依法决策原则。市政府重大事项决策必须符合法律、法规、规章的规定，确保严格按照法定权限和程序行使行政权力，坚决防止和纠正违法的行政决策。

（二）科学决策原则。市政府重大事项决策必须以基础性、前瞻性、战略性研究以及本市国民经济和社会发展规划为依据，必要时要组织专家学者和有关专业机构进行论证。

（三）民主决策原则。市政府重大事项决策必须充分征求各市、区政府（含高区、经区、工业新区管委，下同）以及政府部门的意见，广泛听取人民群众和社会各界的建议。

（四）决策公开原则。通过适当方式，依法公开市政府重大决策事项，涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的事项除外。

第六条 市政府办公室负责市政府重大事项决策活动的组织安排、决议事项的督查落实及情况反馈。

发展改革、监察、财政、审计、法制、调研等有关部门、单位按照各自职责，为市政府重大事项决策提供相关的政策咨询、规范性文件审查和调查研究服务。

第七条 重大突发事件的决策，按照《威海市人民政府突发事件总体应急预案》（威政发〔2008〕44号）的有关规定执行。

第八条 原则上不以文件传阅、会签或个别征求意见等形式代替市政府重大事项的集体审议。



第二章 决策启动



第九条 下列人员或机构可以向市政府提出重大事项决策建议：

（一）市长、副市长、秘书长；

（二）各市、区政府；

（三）市政府各部门、单位。

第十条 市长、副市长和秘书长提出的重大事项决策方案，由市政府办公室负责确定具体的承办单位。

各市、区政府以及市政府各部门、单位提出的重大事项决策建议，其自身为承办单位。

第十一条 承办单位要根据重大事项决策目标要求，在调查研究的基础上，拟定目标明确、科学务实、内容详尽、可操作性强的决策方案。对需要进行多方案比较研究的事项，要拟订两个以上备选方案，并确定主导方案。

第十二条 承办单位在拟订重大事项决策方案时，需要对与重大事项决策相关事项进行调查和协调的，各市、区政府以及市政府各部门、单位要给予配合和支持。

第十三条 承办单位初步拟订重大事项决策方案后，要广泛征求有关市、区政府以及市政府有关部门、单位的意见和建议，对不同意见进行协商；经协商仍不能达成一致意见的，报请分管副市长进行协调。

第十四条 对专业性、技术性较强的重大事项，由承办单位委托专家、专业服务机构或有关组织进行论证，论证报告作为市政府决策的重要依据。

对涉及公众利益、社会民生的重大事项决策方案，要通过政府网站和报刊、广播、电视等媒体向社会公示，或采取座谈会、论证会、听证会等形式，充分听取市党代表、人大代表、政协委员、民主党派及无党派人士代表等社会各界人士的意见。

对改革中缺乏经验的重大事项，可以在个别市区、行业、企业先行试点，待条件成熟时再提出正式的建议方案。

第十五条 决策建议方案要进行风险预测，不得有决策资料失真或过时、必要信息遗漏、真实情况被隐瞒或歪曲以及需要保密的信息被泄露等情形。

第十六条 拟以市政府名义发布的规范性文件和重大政策规定，承办单位要专题征求市政府法制部门的意见。市政府法制部门要对下列内容进行合法性审核，并提出书面意见：

（一）该重大事项的决策是否符合市政府的法定权限；

（二）该重大事项决策方案的拟定是否符合法定程序；

（三）该重大事项决策的内容是否符合法律、法规、规章等相关规定；

（四）其他需要审核的内容。

市政府法制部门可根据实际需要，就重大事项决策方案提请市政府法律专家咨询委员会研究。

第十七条 承办单位在对各方面意见进行综合分析的基础上，对原决策方案进行调整，填写《议题提报单》，确定列席单位名单，并逐一征求各相关单位主要负责人意见后，再提报市政府全体会议、常务会议或市长办公会议研究。

第十八条 提交市政府研究的重大事项决策方案内容包括：

（一）重大事项决策建议方案及说明；

（二）承办单位的征求意见情况，专家评审组综合评审意见；

（三）有关的法律、法规、规章和政策规定；

（四）国内其他城市有相同或相似决策事项的，需提供有关参阅资料。

第十九条 重大事项决策方案提交市政府全体会议、常务会议或市长办公会议审议前，须报经分管副市长审定，并签署意见。

第二十条 未做深入调查研究、未广泛征求有关各方意见、未经市政府法制部门审查以及未报分管副市长审签同意的重大事项决策方案，不得提报市政府研究。

第二十一条 市政府办公室要认真审查承办单位提交的重大决策方案，严格把关，凡不符合提报要求的，一律退办。审查主要内容包括：

（一）是否需提报市政府全体会议、常务会议或市长办公会议，属部门或分管副市长职责范围内能够解决的，提出不再提报的建议；

（二）是否与有关部门进行了协调，对未协调的，退回承办单位继续协调办理；

（三）政策界限是否明确；

（四）文字是否条理清楚、言简意赅、观点鲜明、措施可行。

第二十二条 市政府办公室对审查通过的重大事项决策方案，按照轻重缓急排出先后顺序，由市政府秘书长审阅后，报市长审定。



第三章 决策审议



第二十三条 市政府全体会议、常务会议或市长办公会议审议重大事项决策方案，要遵守下列规定：

（一）有半数以上会议组成人员到会；

（二）承办单位主要负责人因故不能到会汇报的，除特别紧急事项外，该事项留待下次会议研究；

（三）分管副市长因故不能到会的，该事项留待下次会议研究。

第二十四条 市政府重大事项决策方案的审议程序为：

（一）承办单位主要负责人向会议作重大事项背景、决策主要内容、备选方案以及各方意见的说明，并回答会议组成人员的提问；

（二）分管副市长重点阐述意见，并提出决策建议；

（三）会议其他组成人员要本着“集思广益、各抒己见”的原则发表意见；

（四）市长根据会议讨论情况，对审议事项分别作出通过、原则通过、重新修改完善后提交下次会议讨论决定、不予通过的决定。

第二十五条 市政府召开全体会议、常务会议、市长办公会议讨论重大事项决策方案时，根据需要可邀请市人大常委会或市政协派员列席会议，也可邀请与重大事项决策相关的专家学者列席会议。

第二十六条 市政府办公室负责做好会议记录，形成会议纪要，印发与会人员和相关部门。会议有关材料归档保存。

第二十七条 由市政府办公室负责，按照《中华人民共和国政府信息公开条例》等有关规定，利用政府网站、政府公报等便于公众知晓的方式，及时公开市政府重大事项决策信息。



第四章 决策执行



第二十八条 市政府重大事项决策作出后，市政府办公室要及时下发督办通知，确定决策执行单位，并督促其按期抓好决策事项落实。

第二十九条 决策执行单位要明确具体承办责任人，积极推进决策事项的落实，及时上报办理结果，不得推诿和拖延。对需长期推进的事项，每季度报告一次进展情况，年底报告全年的落实情况；属于时限性较强的事项，要按照督办时限要求，及时报告落实情况。

第三十条 因重大事项决策依据、客观条件发生变化而导致重大事项决策目标部分或者全部不能实现的，决策执行单位应及时向市政府请示变更或终止，但在市政府批准之前，不得擅自变更或者终止执行重大事项决策。

第三十一条 市政府决定终止执行或者变更重大事项决策的，决策执行单位与有关市、区政府以及市政府部门、单位要依法采取有效措施，消除不利影响。



第五章 法律责任



第三十二条 市政府将重大事项决策的全过程纳入行政过错责任追究范围。监察部门负责对有关市、区政府以及市政府部门、单位履行各自职责和保障行政效能的情况加强监督，对有下列行为之一，造成市政府重大事项决策失误的，按有关规定追究有关部门主要负责人及直接责任人的行政责任：

（一）超越重大事项决策权限，不按规定向市政府提报重大事项决策方案的；

（二）违反重大事项决策程序，影响市政府科学民主决策的；

（三）所提供的重大事项决策依据错误的；

（四）所提供的重大事项决策方案违反法律、法规、规章规定的；

（五）对重大事项决策执行不力、偏离重大事项决策目标和内容的；

（六）有关部门、单位审核把关不严，失职、渎职的；

（七）其它导致决策失误的行为。

第三十三条 受委托的专家、专业服务机构或组织在为市政府重大事项决策提供咨询服务的过程中，违反工作纪律或违反国家法律、法规、规章等有关规定，造成严重后果的，要依法解除委托，并追究相关人员、机构的法律责任。

第三十四条 对在市政府重大事项决策过程中违反保密规定的，按照《中华人民共和国保守国家秘密法》等有关规定追究责任。



第六章 附则



第三十五条 本规则由市政府办公室负责解释。

第三十六条 本规则自发布之日起施行。







威海市人民政府重大事项报告制度



第一条 为进一步规范重大事项报告工作，确保市政府及时准确掌握并快速处置各类重大事项，结合实际，制定本制度。

第二条 重大事项报告遵循“事前请示、事后报告、实事求是、及时准确、逐级上报”的原则。

各市、区政府（含高区、经区、工业新区管委，下同）以及市政府部门、单位向市政府报告；协助副市长工作的副秘书长（副主任）向分管副市长报告；副市长、秘书长向市长报告。

第三条 市政府办公室负责统筹管理重大事项报告工作，及时汇总各市、区政府以及市政府各部门、单位上报的重大事项，并按程序报送市长、分管副市长、秘书长阅批。

第四条 重大事项报告的主要内容包括：

（一）重大突发事件。

我市范围内发生的或与我市密切相关的较大级别以上的自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件等。

（二）重要工作事项。

1.贯彻落实党中央、国务院和省委、省政府以及市委重要指示决定、市人大审议意见过程中的重要情况；

2.各市、区政府以及市政府各部门、单位年度工作目标任务、工作要点、重要工作部署以及阶段性任务的完成情况；

3.各市、区政府以及市政府各部门、单位涉及全市性工作的重要事项决策、重大项目建设、重要资金安排情况。

（三）重要会议。

1.拟以市政府名义召开的全市性会议；

2.拟召开的全市性行业会议或其他重要会议。

（四）重要活动。

1.需要市长、副市长出席的活动；

2.拟以市政府名义举办、申办的重要活动；

3.各市、区政府以及市政府各部门、单位组织的重要外出考察活动。

（五）重要接待。

1.上级领导或其他重要客人的接待；

2.国内外重要媒体的接待。

（六）其他按规定应报告的重大事项。

第五条 重大事项报告由各市、区政府以及市政府各部门、单位根据各自职责，按下列规定执行：

（一）较大级别以上的自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件的报告，按照《威海市人民政府突发事件总体应急预案》（威政发〔2008〕44号）的有关规定向市政府报告。市政府应急办负责接报。

（二）重要工作事项的报告，要以正式文件形式上报市政府。

（三）重要会议的报告，要至少提前1周报市长、分管副市长、秘书长以及协助副市长工作的副秘书长（副主任）。市长、分管副市长、秘书长认为需提报市政府常务会议或市长办公会议研究的，按照《威海市人民政府工作规则》要求上报市政府相关会议研究。

（四）对于重要活动的报告，凡需以市政府名义举办、申办的重大活动，要提前1个月向市政府常务会议或市长办公会议提报活动举办方案。

重大活动需要市长或副市长出席的，至少提前1周向市政府提出书面报告，或向市长、副市长以及协助市长、副市长工作的秘书长、副秘书长（副主任）汇报。

各市、区政府以及市政府各部门、单位组织的重要外出考察活动，应提前1周报市政府办公室备案。

（五）重要接待活动要严格按照市委、市政府规定的程序报告。

（六）其它重大事项按照相关程序和时限要求报告。

第六条 各市、区政府以及市政府各部门、单位主要负责人负责本部门的重大事项报告工作，审签上报的有关文件。主要负责人外出时，由主持工作的负责人签发重大事项报告。重大事项报告内容要实事求是、条理清楚、言简意赅。

第七条 市政府办公室要加强对重大事项报告工作的督促检查，不定期汇总、通报重大事项报告制度的执行情况。

第八条 市监察部门负责对各市、区政府以及市政府各部门、单位履行重大事项报告制度情况进行监督，发现瞒报、迟报、谎报、误报或越级上报造成不良后果的，依据有关规定严肃追究相关人员责任。

第九条 本制度由市政府办公室负责解释。

第十条 本制度自发布之日起施行。